業務内容
お客さまの資産と暮らしを設計する個人コンサルタント
富裕層・資産家のお客さまを中心に、金融資産の運用からアパート・マンションなど不動産の活用、相続・資産承継までトータルで支援する個人向けコンサルタントです。預金やローンだけでなく、税理士や専門家とも連携しながら、お客さまのライフイベントに合わせた最適な資産戦略を一緒に描き、長期的なパートナーとして伴走します。
特徴
お客さまの資産全体を見渡す総合コンサル
お客さまに対し、投資・保険・不動産・相続・資産承継を一体で設計します。通常は分野ごとに専門家が必要なテーマを、PB担当が全体最適の視点で整理し、スキームを提案することで、お金と資産に関する「ワンストップ相談窓口」として機能します。
金融・不動産・相続の専門性が磨ける
お客さまの資産背景や家族構成を踏まえ、お金の流れを組み立て直す中で、金融商品だけでなく、不動産評価や収益性、税制・相続の知識も身につきます。税理士やオーナーと議論を重ねながら提案することで、個人向け営業として高いコンサルティング力とコンプライアンス感覚が養われます。
人生のターニングポイントに立ち会う
住宅購入、収益物件の取得、相続対策など、人生や家族、事業の大きな節目に立ち会い、長期的に伴走できる仕事です。中小企業オーナーや資産家のリアルな意思決定に触れ、その経験や価値観から多くを学べる点も魅力。お客さまの未来づくりに深く関われるやりがいがあります。
1日の
スケジュール例
出勤・顧客面談事前準備
1日のスケジュール、提案内容と資料の事前準備をします。
業者営業
毎週月曜日、店周エリアの不動産業者を訪問し土日の申込状況や顧客の温度感、傾向を聴取。当行のメリットや魅力をお伝えし、ローン案件の持込みを依頼。
外訪面談①
不動産管理会社オーナーと面談。個人・法人それぞれの保有資産の運用状況について説明、提案。所有物件の入居状況や賃料設定等、不満や心配事をヒアリング。
外訪面談②
地域の資産家を定例訪問。身内の高齢化が進み、預金や不動産管理に不安を感じている旨を聴取。保険や信託で事前に対策可能なこと、今できる対策をお伝えしその場で本部専門部署と連携。次回提案のアポ取得。
外訪面談③
担当エリアの資産家宅へ訪問。直近で相続が発生し、手続きや今後の不動産管理、納税に不安がある旨徴取。当行でお手伝いが出来るスキームの案内、費用やスピード感をお伝え。
帰店
1日の活動をまとめ「活動日誌」を作成。1日の活動の中で出てきた懸念事項や相談、成果があれば上長へ報告。情報共有。
～
19:00
稟議作成・翌日の準備
稟議作成、修正、書類の整理。翌日の「訪問予定表」を作成。
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地域の人々の笑顔を金融の力で支えたい。一人ひとりに寄り添い、最も身近な相談相手でありたい。企業の挑戦を一番近くで応援したい。金融の枠を超えた幅広いソリューションで、顧客の様々な課題解決に挑みたい。高度なコンサルティングで経営者の情熱を支え、ビジネスの発展を共に喜べるパートナーでありたい。大切な資産と想いを次世代へつなぎ、家族の安心を守りたい。お客さまの人生に伴走し、どんなときも頼られる金融のプロフェッショナルでありたい。DXやデジタル技術を駆使して、これまでにない新しい金融サービスを形にしたい。日々の正確な業務遂行を徹底することで、社会の基盤を支えることも忘れない。刺激的な仕事に触れながら成長し続け、自分の可能性を拡げたい。常識に囚われない新しい価値を生み出したい。金融の力で街の活気を作り出し、未来に繋がる豊かな地域社会を創造したい。地域とお客さまの期待を超える存在として、揺るぎない信頼地域の人々の笑顔を金融の力で支えたい。一人ひとりに寄り添い、最も身近な相談相手でありたい。企業の挑戦を一番近くで応援したい。金融の枠を超えた幅広いソリューションで、顧客の様々な課題解決に挑みたい。高度なコンサルティングで経営者の情熱を支え、ビジネスの発展を共に喜べるパートナーでありたい。大切な資産と想いを次世代へつなぎ、家族の安心を守りたい。お客さまの人生に伴走し、どんなときも頼られる金融のプロフェッショナルでありたい。DXやデジタル技術を駆使して、これまでにない新しい金融サービスを形にしたい。日々の正確な業務遂行を徹底することで、社会の基盤を支えることも忘れない。刺激的な仕事に触れながら成長し続け、自分の可能性を拡げたい。常識に囚われない新しい価値を生み出したい。金融の力で街の活気を作り出し、未来に繋がる豊かな地域社会を創造したい。地域とお客さまの期待を超える存在として、揺るぎない信頼
成長も、安定も、
すべてが揃う武蔵野銀行へ。
お客さまの課題に向き合い、最適な解決策を共に創り出す。
そのやりがいに挑む”あなた”にお会いできるのを、楽しみにしています。
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武蔵野銀行へ。
お客さまの課題に向き合い、
最適な解決策を共に創り出す。
そのやりがいに挑む”あなた”に
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